Список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ

Закон о регулировании работы на Форекс в РФ был принят ещё в 2015 году. В это же время появились изменения в законодательстве, обязывающие дилеров иметь капитал в 100 млн руб, быть членами СРО и сделать взнос в размере 2 млн руб. для компенсации возможных клиентских потерь при наступлении рисков по вине брокера. Те компании, которые соответствуют этим требованиям, проходят регистрацию и попадают в список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ. О них и поговорим в этом разделе на permpost.ru.

Для чего нужна лицензия ЦБ РФ и что это даёт клиентам

Лицензия ЦБ РФ – это документ, который свидетельствует о том, что брокер соответствует требованиям законодательства и прошел все проверки на добросовестность и платежеспособность.

Наличие лицензии ЦБ РФ позволяет брокеру:

• рекламировать свой бренд;
• заключать официальный договор с клиентами;
• открывать свои представительства в разных городах;
• устанавливать кредитное плечо до 1:50.

Сами же трейдеры, в свою очередь, получают защиту от мошенничества и незаконных действий брокера, деятельность которого контролируется Центробанком. Они могут получать различные бонусы, лимиты по просадке и прочие «плюшки» работы на официальном уровне.

Однако, наряду с преимуществами, существует и ряд недостатков:

• ограниченное кредитное плечо;
• высокий минимальный платеж;
• необходимость платить налоги на прибыль, ведь лицензируемые брокеры являются налоговыми агентами.

Некоторые не согласны с такими требованиями Центробанка, поэтому предпочитают работать с теневыми Брокерами. Что из этого получается в большинстве случаев – мы рассказываем в нашей рубрике со списком брокеров-мошенников.

Преимущества и недостатки российских и зарубежных брокеров, входящих в список лицензиатов

Споры по поводу того, какой брокер лучше – отечественный или заморский – не утихают по сей день. Однако свои плюсы и минусы присутствуют и у тех, и у других. Рассмотрим эти преимущества и недостатки ниже.

Брокер	Отечественный	Зарубежный
Недостатки	Повышение минимального порога входа на рынок. В России растёт тенденция запрета на Форекс-торговлю. Поэтому заходя на рынок с небольшой инвестицией, заработать получится вряд ли.	Невозможность оспорить мошеннические действия в суде. Причина: зарубежные брокеры находятся вне юрисдикции РФ.
		Основная часть дилинговых центров, где можно торговать с небольшими вложениями – это казино, где сделки не выводятся на межбанк, а котировки полностью контролируются и подтасовываются форекс-компанией. Поэтому заработать там крайне сложно. А вывести заработанное – практически нереально.
		Если брокер имеет лицензию Кипра, Великобритании и т.д. – сумма инвестиций должна быть соответствующая. Крупным финансовым организациям нет смысла работать с трейдерами, которые инвестируют 10-100 долларов.
		При наличии лицензии ЕС у дилера, платежи проводятся через иностранные банки, что не всегда удобно для трейдеров из России.
Преимущества	Несмотря на высокий минимальный порог входа на рынок, эта мера позволила трейдерам работать с более надежными брокерами, которые 100% выводят свои сделки на межбанк.
	Трансляции котировок ведутся от надежных поставщиков.
	Если работать с лицензированным брокером, зарегистрированным в РФ, то можно быть уверенным, что случаи мошенничества возможно будет оспорить в судебном порядке.

Исходя из вышесказанного, можно отметить, что каждый трейдер выбирает для себя более удобный вариант. Кому-то не хочется делать транзакции через заграничные счета. Кто-то не готов инвестировать на счёт большие суммы. Но так или иначе, наличие лицензии ЦБ РФ – основополагающий фактор надежности брокера для трейдера из России. Ведь даже если ваш брокер имеет оффшорную лицензию, он находится вне юрисдикции РФ, поэтому в случае чего – оспорить действия посредника в суде будет крайне проблематично.

Процедура получения лицензии: требования и регламент

Чтобы получить лицензию от ЦБ РФ, брокер должен стать членом аккредитованной СРО, вложив в её компенсационный фонд 2 млн руб. Помимо этого, на балансе брокера должна находиться сумма в 100 млн руб. Среди других требований к компаниям, претендующим на попадание в список брокеров ЦБ РФ:

• наличие собственного качественного сайта;
• возможность транзакций через банки;
• исполнение обязательств налогового агента (перечисление НДФЛ с прибыли клиентов в государственную казну);
• запрет на хеджирование, ПАММ, Индексы и CFD;
• кредитное плечо не более 1:50.

Также ограничивают количество торговых инструментов. Должно быть не более 26-ти валютных пар.

Среди условий торговли с лицензированным брокером для клиентов – необходимость пройти обязательную верификацию и подписать договор в представительстве.

Как видим, требований немало. Поэтому если вы видите компании, утверждающие, что у них имеется лицензия ЦБ РФ. Но при этом, они предлагают, например, кредитное плечо в размере 1:500 – это значит, что они понятия не имеют, как проходить лицензирование в ЦБ РФ. И никакой лицензии у них, соответственно, нет.

Брокеры бинарных опционов с лицензией ЦБ РФ: реальность или фантастика?

Некоторые начинающие трейдеры ведутся на всевозможные заманухи от нечестных брокеров бинарных опционов, которые утверждают, что имеют лицензию ЦБ РФ и даже прикручивают к своим сайтам копии лицензий российского регулятора. Однако, если вам посчастливилось прочитать эту статью до того, как вы инвестировали деньги в якобы лицензированный проект по торговле БО – то радуйтесь.

Брокеров бинарных опционов с лицензией ЦБ РФ в России нет. Их деятельности никак не регулируется, потому что она относится к фондовым биржам. Иными словами – это не более, чем казино, большинство из которых – обычные мошенники.

Если говорить о реальных брокерах бинарных опционов – их всего четверо. И все они находятся за границей. Поэтому их работа контролируется зарубежным законодательством.

Список брокеров ЦБ РФ

На сегодняшний день, список проверенных крупнейших брокеров ЦБ РФ на Фондовом рынке России включает компании, которые мы поместили в удобную таблицу с несколькими критериями.

Название	Краткая информация	Клиентский рейтинг	Год основания	Размер минимального депозита	Наличие ИИС (индивидуального инвестиционного счета с налоговыми льготами)
Тинькофф Инвестиции	Проект известного банка с удаленным обслуживанием и быстрым открытием счета. Это компания №1 по количеству активных клиентов, предоставляющая удобное мобильное приложение с возможностью торговли фьючерсами и прочими популярными активами. Из минусов: высокие комиссии на начальном тарифе, запутанные правила некоторых собственных фондов.	4,8	2016	0	+
БКС Мир Инвестиций	Один из самых старых в РФ, лидирующий по числу операций с фьючерсами на МосБирже. Имеет высокие рейтинги надежности, широкий набор инструментов, выгодные тарифные планы, обучающую платформу с быстрым саппортом. Не пребывает под санкциями и позволяет очень быстро открыть счет. Из минусов – дополнительная плата за некоторые торговые терминалы, высокие тарифы на вывод в валюте.	4,75	1995	0	+
Альфа-Инвестиции	Брокер от известного банка, имеющий большой опыт работы. Здесь можно проводить транзакции без комиссий, работать через удобное мобильное приложение с отзывчивой техподдержкой. Из недостатков – небольшой выбор торговых площадок, длительная процедура регистрации, высокие комиссии для начинающих трейдеров. Санкции от некоторых стран.	3,66	2000	1	+
ФИНАМ	Одна из первых инвестиционных компаний в стране, оказывающая трейдерские и инвестиционные услуги, включая Форекс. Предоставляет единый счет для работы на всех рынках, множество площадок и финансовых инструментов для торговли. За счет отсутствия санкций – можно использовать зарубежные биржевые инструменты. Ещё одно преимущество – аналитические и обучающие материалы. Среди недостатков – высокие брокерские комиссии, дорогое кредитование на маржинальную торговлю.	4,5	1994	0	+
Райффайзен Брокер	Подразделение австрийского банка, активно развивающее брокерское направление в последние пару лет. Имеет удобное мобильное приложение, поддержку в режиме 24/7. Но при этом не предоставляет обучения, имеет ограниченный набор активов и высокие базовые комиссии.	3,5	2000	0	+
МКБ Инвестиции	Брокерское подразделение Московского Кредитного Банка, предоставляющее цифровой сервис для инвестиций с простой регистрацией, нулевыми комиссиями на ETF и FinEx, а также быстрыми операциями по торговому счету. При этом, пользователи жалуются на долгое рассмотрение заявок на вывод, отсутствие выхода на американские биржи и возможности маржинальной торговли.	3,71	2008	1000	+
АТОН	Самая старая инвестиционная группа в стране, которая застала времена, когда только начиналась история МосБиржи и НАУФОР. Из преимуществ работы – быстрое дистанционное открытие счета с рассмотрением заявки в течение получаса, превосходная аналитика (котировки в режиме реального времени, отчеты, финансовые показатели, эксклюзивные инвестиционные идеи и многое другое). Также отмечается отсутствие санкций. Но при этом, порог входа на рынок довольно высок, нет доступа к бирже СПб, долгие транзакции (только по реквизитам), отсутствие единого счета.	3,57	1991	0	+
Велес Капирал	Входит в список старейших инвесткомпаний РФ и в ТОП операторов МосБиржи. Имеет низкие комиссии на базовом пакете, большой выбор финансовых инструментов. Но при этом доступ к системе QUIK для мобильных будет платный, вывод осуществляется от 3-х рабочих дней, а саппорт всё время спит. Также здесь нет маржинального кредитования. А если пополнять и выводить деньги через кассу – придется заплатить дополнительные комиссии.	3,71	1995	1	+
Газпромбанк Инвестиции	Относительно молодой брокер, дающий доступ только к российским биржам СПб и Москвы. Здесь отсутствует плата за обслуживание, даже если не аккаунт неактивен, есть удобное мобильное и веб-приложение, оперативная служба поддержки и быстрая регистрация. Но выбор инструментов ограничен из-за санкций, присутствуют большие комиссии за торговлю валютными лотами до 1000 у.е., нет кредитного плеча и доступа к QUIK. Также взимается плата за депозиты.	3,71	2017	20	+
ИФК «Солид»	Один из корифеев на финансовом рынке, предлагающий большое количество услуг, от доверительного управления до публичных размещений. Из плюсов – единый брокерский счет, большой выбор платформ, отсутствие санкций. Недостатки – высокие комиссии, включая плату за вывод валюты, медленный саппорт, отсутствие выхода на биржу США.	3,28	1993	0	+
МТС Инвестиции	Брокер, основанный коллабом МТС, АФК «Система» и «Система Капитал», позволяющий быстро открывать счета без минимальных лимитов и санкций. Интерфейс прост и функционален. Но при этом, пользователи отмечают завышенные комиссии, небольшое число финансовых инструментов, долгие транзакции и медленный саппорт.	2,85	2001	1	+
ПромсвязьБанк Инвестиции	Брокер со 100% участием государства, имеющий доступ к крупным госконтрактам и статус опорного банка по реализации гособоронзаказа. Предоставляет подробную аналитику российского рынка, недорогое маржинальное кредитование, актуальные инвестиционные направления, возможность сотрудничества для иностранных граждан. Из минусов – высокие комиссии, небольшой выбор терминалов, запрет на покупку заграничных активов, медленная техподдержка, долгое открытие счета.	2,57	1995	1	+
Риком-Траст	ТОП-23 по объемам клиентских операций, где можно быстро открыть счет с доступом к МосБирже и СПб, возможностью работы для иностранных граждан, отсутствием санкций. Недостатки – высокий порог входа и комиссии, а также только десктопная версия приложения.	3,0	1994	10000	+
Алор Брокер	Опытный брокер с высоким рейтингом надежности, доступом к маржинальной торговле и большим выбором ПО. Предоставляет очное обучение биржевой торговле, не ограничен санкциями. Но при этом, блокирует неактивные счета, взимает большие комиссии, не предоставляет доверительное управление и имеет высокий порог входа.	3,8	1993	10000	+
ВТБ Мои Инвестиции	Принадлежит государственному банку ВТБ, предоставляет широкий набор инструментов, аналитических сервисов, учебных материалов. Счет можно открыть очень быстро. А комиссии будут минимальными. Однако есть ограничения на пополнение счета с карт других банков, автоматическое маржинальное кредитование, санкции. Жалуются и на некомпетентность саппорта.	3,83	2003	0	+
КИТ Финанс Брокер	Один из первых диллеров для частных инвесторов, входящий в категорию прайм-брокеров. Предоставляет широкий выбор инструментов, бесплатный доступ к занятиям в полноценной онлайн-школе трейдинга и терминалу QUIK на ПК. Работает без санкций. Из минусов – высокая минимальная плата и небольшой выбор торговых платформ.	4,0	2000	30000	+
Сбер Инвестиции	Лидер по открытым счетам и популярности, предоставляющий быструю регистрацию и торговлю с минимальными издержками. При этом находится под санкциями, поэтому не даёт доступ ко многим зарубежным активам. Также медленно работает техподдержка.	3,83	2000	0	+
Россельхозбанк	Еще один брокер со 100% участием государства. Предоставляет недорогое маржинальное кредитование, взимает низкие комиссии. Однако имеет ограниченные инструменты МосБиржи и проблемы с мобильным приложением. Также некоторые жалуются на долгий вывод средств.	3,0	2000	0	+
ИВА Партнерс	Брокер с большим опытом работы и эффективным сервисом для институциональных, корпоративных и частных инвесторов. Плюсы – быстрое открытие счета, большой набор финансовых инструментов, хороший саппорт, отсутствие санкций. Из минусов – высокие комиссии, долгое проведение транзакций, отсутствие мобильной версии.	3,28	1995	0	+
Открытие Инвестиции	Подразделение одноименного государственного банка с впечатляющим выбором финансовых инструментов, низкими комиссиями и многофункциональным приложением. Из недостатков – ограничения из-за санкций, комиссии за вывод на карты других банков.	3,71	1995	0	+
Банк ЦентроКредит	Принадлежит одной из старейших финансовых компаний, история которой началась еще в СССР. Предоставляет доступ к российским биржам и возможность онлайн-регистрации. Есть единый счет для торговли на МосБирже. Но при этом выбор платформ ограничен, нет мобильной версии, а саппорт черепаший.	2,71	2003	0	—
Цифра брокер	Один из немногих брокеров, которые предоставляют полноценный сервис для работы на биржах США. Среди других «плюшек» – возможность участия в IPO, отсутствие минимального депозита, быстрое открытие аккаунта, современное мобильное приложение. Но есть и нюансы в виде завышенных комиссий, отсутствия доверительного управления и медленной работы саппорта.	3,66	2008	0	+
ITinvest	Клиенты этой финансовой компании получают готовые инвестиционные продукты, возможность работы без санкций на различных биржевых площадках и даже перспективы для развития своего бизнеса. Среди плюсов – широкий набор инструментов, отличные тарифы, быстрое снятие денег. Однако есть минусы – высокие комиссии и порог входа, медленная техподдержка.	4,25	2000	30000	+

С помощью этих брокеров можно эффективно зайти на биржу и начать зарабатывать. Однако наряду с общим списком заслуг, важно учитывать те показатели, которые важны именно вам. Поэтому в следующей главе мы рассмотрим список брокеров, исходя из различных показателей, которые имеют значение для тех или иных целей.

Список лучших брокеров на Мосбирже и СПб по различным критериям

В РФ на сегодняшний день зарегистрировано свыше 500 профессиональных участников рынка ценных бумаг. Это коммерческие и некоммерческие организации, инвестиционные советники (ИП) и т.д.

По данным МосБиржи (до 2021 года доступ к рейтингам был открыт), по числу зарегистрированных клиентов в ТОПовый список брокеров РФ вошли:

• Тинькофф – (более 7,6 млн);
• Сбербанк – 5,2 млн;
• ВТБ – 1,9 млн;
• Альфа-Банк – 1,3 млн;
• БКС – 0,8 млн.

Примечательно, что Сбербанк удалось обойти по количеству участников лишь в 2020 году. Это связывают с масштабными рекламными кампаниями, проводимыми банком Тинькофф, а также высоким качеством их сервиса. В то время, как остальной состав списка не менялся уже несколько лет.

По количеству ИИС в список лучших вошли:

• Сбербанк;
• Тинькофф;
• ВТБ
• БКС;
• Открытие.

Последний выпал из списка лучших после ввода западных санкций.

Если же сформировать списки по объему операций по ИИС, то он будет выглядеть следующим образом:

• ВТБ;
• Сбербанк;
• ФИНАМ;
• БКС;
• Тинькофф.

Напоминаем, что эти списки относятся к 2021 году, когда МосБиржа ещё не закрывала свои рейтинги, а Запад ещё не вводил столько санкционных ограничений. Тем не менее, опираясь на эти списки, можно сформировать представление о лидерах рынка.

А вот списки лучших брокеров по торговому обороту:

• БК Регион;
• БКС;
• Ренессанс;
• ВТБ;
• Атон.

Примечательно, что и в этом списке не указаны брокеры, ориентированные на работу с институциональными и корпоративными клиентами.

А вот список 5-ти лучших брокеров на бирже СПб (по количеству активных клиентов):

• Тинькофф;
• ВТБ;
• БКС;
• Альфа Банк;
• Открытие.

Как видим, списки брокеров РФ не сильно меняются от критерия к критерию. И просмотрев их все, можно выделить несомненных лидеров среди участников торгов.

При этом, напомним, что мы указывали в наших списках только тех брокеров, которые уже получили лицензию ЦБ РФ. Но есть ещё те, которые находятся в процессе лицензирования и тоже достойны того, чтобы на них обратили внимание.

Список брокеров ЦБ РФ, которых лишили лицензии

Первое громкое лишение лицензий большого количества форекс-диллеров произошло в 2018 году. Причиной послужили нарушения законодательства. Поэтому, уже в начале 2019 года лицензий лишились такие игроки, как:

• Фикс Трейд
• Форекс Клуб
• Трастфорекс
• Телетрейд
• Альпари.

Тогда многие решили, что в России вообще собираются закрыть торговлю на форекс. Брокеры начали открывать липовые представительства и выводить активы в оффшоры. Однако трейдинг живёт до сих пор. Хотя периодически с «фамилии» продолжают слетать брокеры различного уровня и популярности. Поэтому, список будет пополняться. А о некоторых сайтах из черного списка, а также о том, как их отличить от площадок нормальных брокеров, можно почитать здесь.

Что происходит с брокерами у которых ЦБ РФ аннулировал лицензию

Если Центробанк забрал у брокера лицензию и квалификационные аттестаты руководящего состава, то такой дилер лишается права рекламировать свою организацию, работать с российскими инвесторами.

При лишении лицензии ЦБ РФ, дилер обязуется расторгнуть все договоры со своими клиентами. При этом обязательств по выплате денег трейдерам, с него не снимают.

По каким критериям выбирать и как не ошибиться в выборе брокера

Вы можете сформировать свои личные списки и рейтинги, исходя из собственных предпочтений, сравнив такие критерии брокеров:

• доступ к биржам и инструментам (виды бирж и активов, с которыми работает посредник);
• комиссии на торги и транзакции – этот показатель напрямую отражается на доходах трейдера, поэтому все комиссии необходимо уточнять заранее, чтобы подобрать оптимальный тарифный план;
• возможность дистанционной регистрации;
• типы, функциональность и удобство торговых платформ (уточняйте, какие платформы доступны – собственные или интегрированные, есть ли мобильная версия, взимается ли за это плата, насколько сложный интерфейс и т.д.);
• уровень клиентского сервиса, техподдержка, онлайн-чат, горячая линия – важно, чтобы посредник демонстрировал высокий уровень клиентоориентированности (особенно, если вы новичок).

К дополнительным критериям можно отнести:

• количество клиентов и отзывы от них на независимых площадках;
• период присутствия на рынке;
• наличие офисов и представительств;
• функции аналитики, роботы советники или эксперты-помощники;
• обучение;
• скорость проведения транзакций;
• способы пополнения/вывода;
• возможность маржинальной торговли и размер комиссии/условия кредитования;
• возможность участвовать в IPO;
• наличие мобильной версии;
• количество способов подачи распоряжений брокеру на проведение операций;
• регалии и награды.

Если же опыта в инвестициях и трейдинге мало, можно пойти более простым путем, чтобы не морочить себе голову с проверкой всех зарегистрированных в ЦБ РФ брокеров. Например, можно открыть торговый счет в своём обслуживающем банке (большинство из популярных российских банков предоставляют брокерские услуги). Также можно выбрать любую компанию из наших списков, пробежавшись бегло по описанным преимуществам и недостаткам. Можно выбрать и кого-нибудь другого. Но главное, чтобы у брокера была лицензия ЦБ РФ.

Наличие лицензии означает, что регулятор вправе применять меры относительно недобросовестных посредников из своего списка – штрафы, предупреждения, отзыв лицензии, блокировка.

Важно также обращать внимание на размер расходов, которые вы будете нести, сотрудничая с тем или иным брокером. Эти расходы подразделяются на несколько категорий комиссий.

1. За сделки. Это основной источник дохода вашего брокера, который обычно представляет собой процент от суммы сделки или от торгового оборота. Эта цифра меняется, исходя из биржи или актива. Иногда она может быть одинаковой. Некоторые брокеры выставляют плавающие ставки, зависящие от суммы сделки, количества открытых операций в течение отчетного периода.
2. За депозит. Сюда входит оплата хранения и учета активов клиента. Но некоторые брокеры такие комиссии объединяют с теми, которые взимаются за операции.
3. За открытие, обслуживание, ведение, закрытие торгового счета. Некоторые брокеры берут плату за эти функции. Другие – нет. Поэтому, стоит проверять эту информацию «на берегу». Также важно уточнить наличие абонентской платы за неактивный аккаунт.
4. За ПО. Большинство именитых компаний предоставляют своим клиентам бесплатные программы и их мобильные версии. Но за дополнительные терминалы может взиматься плата.
5. За транзакции пополнения и вывода. У многих брокеров эта комиссия отсутствует при проведении транзакций с родных карт и счетов (например, у банков, предоставляющих брокерские услуги). Некоторые взимают дополнительную плату за вывод валюты. Это тоже нужно уточнять в разделах с тарифами и при изучении договора.

Подводя итоги, отметим, что законом не запрещено сотрудничать с проектами, не входящими в список брокеров РФ. Но стоит ли делать это, если ни вы, ни ваши активы не будете защищены при наступлении рисков? Мы рекомендуем работать только с официальными брокерами и почаще заглядывать в наш список мошенников, чтобы не проворонить важных новостей и не вступить в очередной лохотрон.

А если неудача уже постигла вас и вы уже отдали деньги брокеру без лицензии – попробуйте применить наш план действий, который можно получить, заполнив форму ниже.