Схемы брокеров мошенников – ТОП способов обмана трейдеров

В этом разделе раскроем самые распространенные схемы брокеров мошенников, которые мы встречали на протяжении многолетней работы над разоблачением всевозможных лохотронов.

Конечно, все их перечислить проблематично. Но если вы встретите что-то подобное при работе с вашим брокером – знайте, что это 100% лохотрон.

Быстрее, выше сильнее – как мошенники подсаживают жертву на крючок бесконечных платежей

Начиная рассказ о том, как брокеры обманывают клиентов, отметим, что чаще всего жертву заводят в схему при помощи холодного звонка. На другом конце провода с вами будет говорить приятная девушка (если вы мужчина) или харизматичный молодой человек (специально для женщин), который уговаривает зарегистрироваться и внести минимальный платёж (обычно это около 100 баксов). И если им это удалось – начинается безудержная раскрутка на новые пополнения, сумма которых раз за разом становится всё выше.

Предлоги могут быть самыми разными – от ошеломительного роста цен на актив, который стоит покупать большими лотами за большие же деньги, до оплаты конских по размеру налогов/комиссий/страховок на вывод или требования вернуть долг по кредиту.

Всё это свидетельствует о том, что вы имеете дело с лохотроном. И ваши деньги со 100% вероятности перешли в карман жуликам, так и не попав на реальный финансовый рынок.

Вилка тарифов – как лжеброкеры разводят на дорогие депозиты

Похожая с предыдущей схема – развод жертвы на максимальный тариф. Для того, чтобы раскрутить трейдера на инвестицию в 5, 10 и более тысяч, перед ним рисуют радужную картину всех преимуществ, которые можно получив, заплатив за ВИП-пакет. Однако, как можно догадаться, независимо от суммы депозита, заработать в мошенническом проекте невозможно. Точнее, зарабатывают там только организаторы.

При выборе элитного тарифа, горе-трейдеру обычно подсовывают договор, где есть незаметный нюанс. Это пункт о том, что пользователь передаёт в дар компании свои деньги. Поэтому ни о каком доходе или возврате этих средств речи быть просто не может.

Если жертва не соглашается сходу на дорогой депозит, её начинают проводить по воронке всевозможных мошеннических схем, от псевдо-аналитиков до требований уплатить несуществующие комиссии (подробнее об этом поговорим далее). И продолжается это до тех пор, пока человек не поймёт, что его обманывают, или не лишится всех своих денег.

Переобувание на ходу – смена условий торговли и внезапные штрафы

При ближайшем рассмотрении пользовательского соглашения, которое чаще всего публикуется на мошеннических сайтах, можно заметить пункт о том, что компания оставляет за собой право менять условия сотрудничества. А в некоторых случаях – даже не оповещать об этом клиента.

Кстати, если кто не знал – начиная торговать с брокером, вы автоматически подписываете договор о сотрудничестве или пользовательское соглашение, даже если его не читали.

Последствиями сотрудничества с брокерами, которые применяют такие договоры, могут быть самыми разными. Например, мошенники могут потребовать дополнительную верификацию, запросить несуществующую комиссию или внезапно вменить штраф.

Проходимцы, которые не прописывают комиссии и условия снятия средств с баланса клиентов, могут проводить списания, даже не уведомляя об этом владельца счета. Та же история происходит с блокировкой. В одно непрекрасное утро вы можете попытаться зайти на свой аккаунт, но система вас не узнает.

Добрые волшебники – махинации с кредитным плечом

При реализации такого сценария лжеброкеры обычно находят новичков на Форексе, которые весьма поверхностно владеют терминологией и лишь отдалённо слышали о том, что такое кредитное плечо и как работает маржинальная торговля. Поэтому им легко втереть в мозг информацию о том, что это – то же самое, что банковский кредит. Жертве сначала предоставляют якобы кредитные средства от брокера или партнёра на открытие сделки с большим лотом, а потом начинают требовать вернуть займ в полном объеме. Причем новым платежом. Якобы списать для этого депозитные средства они не могут по «правилам компании».

Однако, как говорится, есть одно «Но».

Кредитное плечо – не равно кредит. Брокеры вообще их не дают. Если вы использовали для входа в крупную сделку кредитное плечо, то, как только цена начнёт идти против вас, и вы потеряете весь свой депозит, брокер просто принудительно закроет такую сделку, а сами кредитные средства при этом останутся на счету. Вы сливаете только свой баланс, но в долгу не остаётесь (если, конечно, у вас не хватило ума взять для торговли на Форекс кредит в банке).

Кстати, если вы увидели, что брокер предлагает огромное кредитное плечо (например, 1:500) – то это 100% лохотрон. Любой аналитик скажет вам, что кредитное плечо выше 1:50 – это обман.

За удовольствие надо платить – схема с взысканием налогов

Эта схема чем-то напоминает предыдущую. И если вдруг жертва оказалась немного грамотнее, чем предполагали мошенники, и не повелась на развод с кредитом, то мошенники выводят на сцену новую схему – требования уплаты налога.

Причем, как и в случае с «плечом» его тоже невозможно списать с депозита трейдера, а можно только отправить банковским переводом напрямую брокерской компании. Если жертва начинает отлынивать от этого требования, мошенники переходят к запугиванию и угрозам судебного разбирательства за отмывание денег.

Но как мы уже писали выше, никаких налогов отдельным платежом переводить на счёт честного брокера не требуется.

Заботливый брокер – схема мошенников со страхованием

Просматривая сайты мошенников, часто можно увидеть, что брокер страхует депозиты. Но при подписании договора, в тексте документа это обычно не значится. Либо условия страхования написаны крайне обтекаемо и непонятно.

Если же клиент начинает настаивать на выводе денег и не хочет больше вносить средства на счёт, мошенники вдруг вспоминают о том, что клиенту нужно уплатить страховку. Причем, как и в двух предыдущих случаях, списать сумму из заработанных денег клиента возможным не представляется.

Наряду с налогом и кредитом, страховка также перечисляется на собственный счёт брокерской компании отдельной транзакцией.

Помимо «страхования депозита» лжеброкеры часто предоставляют страховку «от банка» от «эмитента» и подобные. Но все они похожи между собой конской суммой, которая почти достигает размеров депозита, возможностью оплаты только отдельным и полным платежом. Ну, и, конечно же, своей липовостью. Потому что никаких страховок, на самом деле, не существует. Честные брокеры никогда не выставляют подобных требований при запросе вывода денег.

Крик отчаяния – схема со сливом депозита

Если скам-брокер понимает, что клиент больше не станет платить ему деньги, он может слить его депозит серией убыточных сделок (все мы помним, что у лжеброкеров вся торговля представляет собой анимацию и не выводится на реальный рынок).

Часто эта схема реализуется как раз на этапе запроса вывода. Причем слить депозит можно, даже если в скам-проекте задействована реальная торговая платформа. Как? Способом, который мы описали в следующем пункте.

Профессиональные персональные советники – обман при помощи подставных аналитиков

Это одна из распространенных схем, которая преподносится мошенниками, как привилегия для клиентов. Но, на самом деле – все эти персональные менеджеры, которые «имеют многолетний опыт работы в торговле на бирже» и «готовы за руку провести вас к богатству» занимаются сливом вашего депозита. Сначала они показывают несколько прибыльных сделок, чтобы втереться в ваше доверие. Но в действительности это всего лишь анимация, ведь как мы помним, на платформах мошенников происходит лишь имитация торговли, в то время, как ваши деньги сразу попадают на баланс мошенников.

После того, как вам втёрлись в доверие, просят внести крупную сумму, чтобы не упустить «сделку века» (нередко на этом этапе люди попадают на кредит, наивно полагая, что отобьют банковский займ и останутся в плюсе).

Не помня себя от счастья, наивная жертва вносит крупную сумму. После чего, чудо-помощник благополучно сливает её депозит. Если вдруг жертва начнёт возмущаться – её натыкают носом в пользовательское соглашение, где обычно заранее прописано, что все советы менеджеров и аналитиков носят лишь ознакомительный характер, а вся ответственность за принятые решения лежит на самом клиенте.

Чудо-боты и другие схемы мошенников на торговых сигналах

Как мы знаем, тема с ИИ шагает по планете семимильными шагами. Все эти GPT и нейросети стали не только способом облегчить жизнь предпринимателей, маркетологов и представителей творческих профессий, но и начали активно использоваться мошенниками на финансовых рынках. В списке скам-проектов особое место занимают различные «умножаторы прибыли» и сервисы автоматической торговли при помощи AI. Основной выгодой таких проектов выставляют возможность зарабатывать деньги даже когда вы спите или пьёте пиво на диване.

Аренда такого чудо-робота, конечно, стоит немалых денег. Однако большинство из этих предложений заточено лишь для выкачки денег с доверчивых трейдеров и искателей волшебной кнопки «бабло».

Не спорим, на рынке существует немало цифровых советников, которые способны приносить неплохой профит. Но чаще всего брокеры-мошенники не имеют к этим программам никакого отношения.

То же самое можно сказать и о предложении торговать по готовым сигналам, предоставленным компанией.

Жертву убеждают в том, что для неё собрали лучшие и самые точные сигналы, которые помогут заработать, даже если опыта пока недостаточно. Однако в реальности ситуация складывается противоположным образом. Депозит просто сливается. А брокер может со спокойной душой забрать ваши деньги, полностью сняв с себя всю ответственность. Ведь, как и в прошлой схеме, аргумент здесь железный – сам виноват, ведь компания ничего не навязывала.

В эту же пачку можно отправить и всевозможные учебные пособия, вебинары и прочие обучающие материалы. Они могут научить лишь одному – как изощренней и быстрее потерять свои инвестиции.

Продажа воздуха – схема с управляющим трейдером

Брокеры-мошенники практикуют всевозможные дополнительные способы заработка на доверчивых новичках. Одним из них является предложение работы с управляющим трейдером, который возьмёт на себя все риски. За услуги этого «профессионала» взимается дополнительная плата. Но, как именно вам будет помогать этот трейдер, что он будет делать с вашим депозитом и откуда возьмётся прибыль – неизвестно.

Управляющий трейдер от мошеннического брокера, скорее всего, не существует в принципе.

Ваши деньги просто отправляются на оффшорный счёт аферюг, а вы, долгое время прождав прибыли просто остаётесь ни с чем.

Программы удалённого доступа – или как потерять вообще всё

Многие знают о совершенно безобидных и даже очень полезных программах удалённого доступа, типа Team Viewer. Но далеко не все знают, что при помощи этого ПО можно благополучно лишить вас не только торгового баланса, но и вообще всего, что у вас есть.

Брокеры-мошенники предлагают своим жертвам доверительное управление финансами или специальные программы для помощи в совершении удачных сделок. Но на самом деле, жулики передают вам программу для удалённого доступа, при помощи которой будут совершаться убыточные сделки.

Более того, даже всем известный Team Viewer может быть заменен на вредоносное ПО, заточенное не только на слив депозита, но и на кражу банковских и прочих конфиденциальных данных.

Как результат – полная потеря контроля над своим устройством, слив депозита, взлом e-mail, кража денег с банковских счетов и прочие прелести.

Доказать вину мошенника в этом случае будет невозможно. Ведь все операции были совершены с вашего личного устройства.

Подобная история происходит и с теми, кто попадает в следующую схему.

Фишинговые проекты – три варианта махинаций под именем известных брокеров

Эта схема довольно прост в реализации. Мошенники просто копируют сайт известного бренда, делая полное совпадение по визуальному оформлению, логотипам и информационному наполнению. От оригинала его отличает лишь доменное имя, в котором обычно добавляется или убирается пара символов.

Брокер-мошенник, который использует такую схему, получает двойную выгоду. Во-первых, ему не нужно вкладывать большие деньги в рекламу. Ведь трафик на сайт идёт из поисковой выдачи по названию известного бренда. Во-вторых, развести жертву на деньги будет значительно проще. Ведь речь идёт об известной компании, зарекомендовавшей себя с положительной стороны.

Но самый главный бонус – такие сайты позволяют заполучить логин и пароль от реального торгового кабинета, по которым мошенник может войти в ваш аккаунт на сайте известного брокера и вывести все деньги с вашего счёта.

Работа мечты – развод с вакансиями брокерских компаний

Некоторые брокеры, желая посадить на свой крючок даже тех, кто пока не готов вкладываться в торговлю, выставляют на всевозможных Hh-ресурсах вакансии с предложением высоких заработков при минимальных требованиях и очень заманчивых условиях (например, удалёнка и свободный график).

Среди вакансий, которые должны вызвать подозрения, можно отметить предложение заместить такие специальности, как:

• менеджер кол-центра;
• оператор компьютерного набора;
• кадровик, рекламщик и т.п.

Всех, кто откликнулся на такую вакансию, начинают обрабатывать по телефону. Изначально выясняют о наличие дорогого имущества, сбережений, кредитов, чтобы определить жертву, которую можно развести по-крупному.

После этого «соискателя» приглашают на собеседование. Это может быть онлайн- или даже оффлайн-формат встречи, на которую приходят солидные люди в костюмах, убеждающие инвестировать в торговлю на бирже для получения хорошей прибыли. Там же могут предложить бесплатное обучение. Но, как только новичок вложил первые деньги, ему начинают рисовать несуществующую прибыль, чтобы вытянуть как можно больше, проворачивая одну из вышеописанных схем за другой. В конечном итоге, когда у жертвы уже не остаётся ничего, что можно было бы отдать мошенникам, они просто исчезают со всех радаров.

Ещё одна подобная схема – привлечение на «работу» менеджеров среднего звена, чтобы не светить лицами настоящих владельцев. Но как только дело начинает пахнуть «жареным» и за контору берутся органы правопорядка, руководители всего этого балагана подставляют этих менеджеров по полной программе, вынуждая взять на себя всю ответственность.

Робины Гуды на минималках или как жертва мошенничества может быть обманута дважды

В этой главе рассмотрим не совсем обман брокера, хотя схема эта имеет прямое отношение ко всевозможным СКАМам. Это, так называемая, помощь с возвратом денег от брокера, которую оказывают «профессиональные юристы» при помощи услуги так называемого чарджбэка. Однако профессионализм их, на самом деле, находится отнюдь не в правовом поле.

Если эту схему мошенников, которые используют эту схему, можно выделить несколько ключевых пунктов.

1. Поиск жертвы, которую уже обманул брокер-мошенник. Для этого используются, как различные рекламные каналы, так и базы слитых номеров телефона, которые продают за «скромную плату» всевозможные лохотронщики. Некоторые псевдоюристы проходят по более долгому пути. Они сами организуют мошеннический проект, в котором разводят жертв самыми разными способами. А потом просто обзванивают этих несчастных, предлагая им свой спасительный чарджбэк.
2. При обработке жертвы, ей заливают в уши всевозможную дичь о том, что успех дела будет гарантирован и о том, что она ничего не теряет. Ведь большинство таких благодетелей согласны помочь вам с оплатой по факту. Т.е. вам возвращают потерянную у брокера-мошенника сумму, и только после этого вы платите вознаграждение юристу.
3. Тем, кто соглашается (а таких обычно немало, ведь чаще всего люди, прошедшие через схемы брокера остаются с огромными долгами) предлагают заключить типовой договор на консультационные услуги и начинают имитацию бурной деятельности. Жертве присылают на подпись различные липовые документы, составляют отчеты и т.д. В общем, создают впечатление, что всё идёт по плану и скоро деньги вернутся к своему законному владельцу.
4. В конечном итоге, жертве поступает звонок или сообщение, что деньги возвращены, но для надёжности и конфиденциальности их прислали на специальный счёт у банка-партнёра. И в этом состоит основной подвох. Потому что никакого счёта и банка-партнёра на самом деле не существует. Для жертвы просто создают имитацию личного кабинета в фейковом онлайн-банке, где на счету лежат заветные деньги, забрать которые можно сразу же после того, как будет перечислена комиссия по договору с юристами. Увидев сумму, которая даже может превышать потерянные у мошенника деньги, жертва переходит к своему кульминационному действию.
5. Не помня себя от счастья, человек, которому «помогли вернуть деньги» от брокера-мошенника, пересылает своим «благодетелям» прописанную в договоре сумму (или процент от возврата). И обнаруживает, что «возвращенные деньги» оказались очагом на холсте в коморке Папы Карло. Никаких операций с нарисованными деньгами, естественно, сделать невозможно. А при попытке дозвониться до псевдо-юристов, жертва обнаруживает, что оказалась обманутой дважды. Ведь от её вчерашних «спасителей» к тому времени простынет и след.

Мы описали далеко не все схемы развода, которые используют мошеннические брокеры. Более того, ежедневно мошенники изобретают всё более изощренные и правдоподобные способы развода на деньги. Поэтому мы будем обновлять эту информацию периодически. А вам рекомендуем проверять вашего брокера перед началом сотрудничества и почаще читать наши статьи на permpost.ru.

Чек-лист проверки брокера

Перед тем, как отправить свои деньги в «заманчивый проект» или воспользоваться «выгодным предложением» которое свалилось на вас буквально с потолка – проверьте, а не мошенник ли тот, кто находится по ту сторону ваших голубых экранов. Сделать это можно, проведя небольшой чек-ап:

• проверить стоимость сайта при помощи независимых источников – надежные компании вкладывают большие деньги в развитие своих площадок, поэтому цена их очень высокая, чего не сказать о мошенниках;
• ознакомиться с разделами официальной площадки брокера – если вы не видите внятных объяснений схемы сотрудничества, информации о комиссиях, тарифах и прочих важных моментов – можете смело нажимать красный крестик и уходить, ведь перед вами 100% скам-проект;
• посмотреть на возраст домена посредством веб-архива или сервиса Whois – если доменное имя было создано менее года назад или долгое время пустовало – лучше отложить сотрудничество с таким брокером в долгий ящик;
• найти на сайте брокера сведения о регистрации, представительствах и офисах и проверить их по Google-картам – если компания ненадежная, то адрес у неё будет либо несуществующий, либо чужой, либо находящийся в оффшорной зоне (например, в республике Сент-Винсент и Гренадины или на Маршалловых островах);
• убедиться в наличии регулирования – более подробно о том, как происходит процедура получения лицензии на примере ЦБ РФ с полным списком лицензированных брокеров, смотрите тут;
• проверить наличие документов на сайте компании – брокеры-мошенники чаще всего используют типовые формы договоров, не прописывая в них существенных моментов – реквизитов и названия юридического лица, печатей и подписей;
• поискать отзывы о брокере в независимых источниках (особенно, если на сайте компании выставлены многочисленные хвалебные оды) – если вы нашли 5-10 и более негативных отзывов о брокере – скорее всего, в них говорят правду.

Если же вы заподозрили неладное, но было уже слишком поздно и вы таки умудрились передать деньги брокеру-мошеннику – вернуть их вам поможет наша небольшая, но содержательная и эффективная инструкция, которую мы можем отправить вам прямо на почту. В ней мы собрали весь свой опыт работы в сфере разоблачения брокеров-мошенников и предоставили четкий, пошаговый план, который поможет вернуть потерянные деньги полностью или хотя бы частично.

Для этого просто заполните форму ниже.