Чтобы подтвердить качество предоставляемых услуг, а также легальность своей деятельности, брокеры должны получить лицензию. И чем больше регуляторов выдали компании лицензию, тем более надежной она считается. Отсутствие лицензии является главным маркером нелегальности и недобросовестности брокера. Именно поэтому так важно знать, как проверить брокера по номеру лицензии. Какие бывают разновидности этих документов. А также, каким лицензирующим организациям можно доверять, а чьи лицензии являются фикцией для отвода глаз. Об этом мы поговорим на этой странице.
Содержание
- 1 Что такое лицензия брокера
- 2 О юрисдикции лицензий брокера
- 3 Какие моменты в работе брокера определяет лицензия той или иной юрисдикции
- 4 Категории юрисдикций по степени надежности регуляторов
- 5 ТОП-10 стран, лицензии которых получают брокеры чаще всего
- 6 Что такое гарантийный (компенсационный) фонд и как он связан с лицензией брокера
- 7 Как проверить и распознать регуляторов, выдающих фейковые лицензии брокерам
- 8 Как проверить брокера по номеру лицензии: реестры регуляторов
- 9 Что делать, если попал на брокера без лицензии
Что такое лицензия брокера
Лицензия брокера – документ, в котором отображена информация о регуляторе, контролирующем деятельность брокера и подтверждающем качество его работы. Там же даются сведения о лицензируемой компании, дата выдачи и другие важные данные.
При этом, важно знать, что документы, которые выдаются теми или иными компаниями, – не являются равнозначными. Разные регуляторы, как и сами брокеры, имеют различную репутацию и степень надежности. А некоторые и вовсе не относятся ни к форексу, ни к трейдингу в целом. Именно разница между лицензиями и формирует уровень доверия к тому или иному брокеру среди профессиональных трейдеров.
Если регулятор надежный – он предъявляет большие требования к своим лицензиатам. Например, среди пунктов, которые должен получить брокер, лицензируемый ЦБ РФ:
- вхождение в аккредитованную СРО;
- вклад в компенсационный фонд 2 млн руб.;
- наличие 100 млн руб. на балансе брокера;
- наличие собственного качественного веб-сайта;
- использование скриптов для возможности проведения транзакций через отечественные банки;
- заключение с клиентом договора, одним из условий которого является перечисление НДФЛ в налоговую;
- размер кредитного плеча на более 1:50;
- ограничение на количество торговых инструментов (не более 26 пар) и т.д.
Также почти все адекватные регуляторы требуют от брокеров, чтобы те указывали на своих сайтах процент торговых счетов, владельцы которых теряют деньги во время торговли. И даже несмотря на то, что брокер никак не может повлиять на то, как трейдеры открывают свои сделки, какой у них уровень знаний и навыков, регулятор контролирует выполнение этого требования.
Информация о проценте убыточных счетов, к которой добавляется фраза о том, что клиенты должны понимать принципы работы на финансовом рынке, называется «Предупреждение о рисках». И ознакомившись с этим параграфом, трейдер сможет оценить свои риски. Брокеру же это поможет подчеркнуть свою надежность.
О юрисдикции лицензий брокера
Юрисдикция – это территория, на которой зарегистрирован брокер, а также на которую распространяется область влияния регулятора.
При учреждении новой организации, брокер в первую очередь выбирает место для регистрации юридического лица. При этом совпадение фактического и юридического адреса для брокеров не является принципиальным. Однако от выбора юрисдикции (юр адреса) зависит не только возможность получить лицензию того или иного регулятора, но также и ряд других моментов, например:
- налоговая база (процент налогов, исчисляемых государством с прибыли брокера и трейдера;
- размер лицензионных сборов;
- количество требований к рекламным кампаниям и сервису брокера со стороны регулятора;
- функционал, который можно предложить клиентам (включая возможность подключиться к компенсационному фонду для клиентов) и т.д.
Если брокер является крупным и хочет расширять своё присутствие на мировом уровне – он формирует Группу компаний, представительства которой регистрируются и работают в разных странах. Ведь главным требованием к брокеру является получение лицензии именно в том государстве, с резидентами которого он собирается работать.
Если вы торгуете с брокером, у которого есть, например, лицензия Маврикия, но отсутствует лицензия ЦБ РФ – маврикийская лицензия, с высокой долей вероятности, не покроет ваши риски в случае их наступления.
Однако есть и регуляторы, юрисдикция которых не ограничивается лишь страной присутствия. В этом разберемся в следующих главах.
Какие моменты в работе брокера определяет лицензия той или иной юрисдикции
В зависимости от юрисдикции (страны, регулятор которой выдал лицензию), можно выделить несколько моментов, определяющих выбор в пользу того или иного брокера.
- Репутация и надежность. Та или иная страна, как и её регулятор, имеет различную репутацию в финансовой среде. Те государства, репутация которых устоялась, имеют и более прозрачные условия регулирования брокеров. А значит, и риски в этом случае будут самыми низкими из возможных.
- Доступность услуг. В данном случае имеется ввиду возможность предоставлять те или иные условия для трейдеров, исходя из требований, предъявляемых регулятором той или иной юрисдикции.
- Требования к лицензиату. Сюда входят те самые моменты, которые мы перечислили в предыдущей главе (налоги, сервис, уровень доходов брокера, доступность компенсационного фонда и т.д.);
- Размер рынка и клиентской базы. Этот фактор больше должен волновать брокеров, чем инвесторов. Однако клиентам важно знать, что чем крупнее будет компания, с которой они сотрудничают, тем более слаженной будет её работа.
- Методы надзора за брокерами. В зависимости от страны регулятора, будет осуществляться и соответствующий контроль за деятельностью дилеров. Ведь важно не только получить лицензию, но и сохранить её. И если брокер будет вести свою деятельность недобросовестно, адекватный регулятор, при должном уровне контроля, сможет лишить его своей лицензии.
Как видим, регламент получения и действия лицензии может быть разным, в зависимости от страны, под чью юрисдикцию попадает регулятор. И чтобы вам было удобнее ориентироваться в тех или иных направлениях – ознакомьтесь с информацией следующей главы.
Категории юрисдикций по степени надежности регуляторов
Лицензии брокеров, в зависимости от уровня их престижности, а соответственно, и количества требований, предъявляемых лицензиату, подразделяются на три категории:
- Юрисдикция А. Это лицензии самых строгих и престижных регуляторов, которые предъявляют высокие требования брокерам по самым передовым стандартам безопасности. Наличие такой лицензии брокера (если она, конечно, прошла проверку, а не является чужой или поддельной) обеспечивает максимальную защиту трейдерам. К регуляторам этой юрисдикции относятся США, Австралия, Великобритания, Швейцария.
- Юрисдикция категории B. Регуляторы стран, относящихся к этой категории менее строги к брокерам, относительно предыдущих. Однако предлагают достойную многоуровневую защиту для трейдеров. Примером этой категории юрисдикций может стать Кипрский регулятор.
- Категория C. Регуляторы этих юрисдикций предъявляют минимальные требования и регуляторные нормы к брокерам. Это выгодно для дилеров, однако для инвесторов лицензии этой категории предполагают самый низкий уровень защиты. В эту категорию входят лицензии, выданные регуляторами, например, Сейшельских островов или Белиза.
Стоит отметить, что классификация эта может изменяться с течением времени. Ведь, например, регуляторы категории B могут начать предъявлять к брокерам более строгие требования, чем раньше. Ниже рассмотрим конкретные требования, которые предъявляют к брокерам регуляторы разных стран.
ТОП-10 стран, лицензии которых получают брокеры чаще всего
Планируя сотрудничество с брокером, стоит обратить внимание на перечень юрисдикций ниже. Конечно, список регуляторов и стран, где выдают лицензию брокера намного больше. Однако эти направления являются самыми известными.
- Великобритания. Здесь действует самый авторитетный и строгий регулирующий орган FCA. Его лицензии имеют самую высокую оценку в брокерской сфере. Ведь к лицензиату здесь предъявляют очень высокие требования, которые касаются не только прозрачного уровня ведения бизнеса, но и финансовых возможностей и общей репутации. Так, например, для получения лицензии FCA требуется наличие двух директоров-резидентов Соединенного Королевства, у которых должен присутствовать подтвержденный опыт работы на финансовом рынке. Объем минимального капитала у такого брокера варьируется от 125 до 730 тыс. евро. А на получение лицензии уходит около полугода.
- Мальта. Здесь главный регулятор называется FSA и для этой юрисдикции характерен высокий уровень экономического развития. Среди требований – регистрация на территории Мальты, капитал от 130 до 730 тыс. евро. При, этом руководителями компании могут быть и резиденты любых других стран. Но важно, чтобы у них был подтвержденный опыт работы на Форекс и соответствующая квалификация. Лицензия выдается около 5 мес.
- США. В Штатах тема Форекс весьма распространена и входит в число самых развитых в мире. Здесь работает специальная регуляторная система надзора за Форекс-брокерами. Главными регуляторами страны являются CFTC и FINRA. Благодаря этим организациям обеспечивается легальность и надежность брокерских компаний. Среди требований к брокерам – необходимость локального присутствия, четкой управленческой структуры, включая ТОП-менеджеров, обладающих необходимыми квалификациями и опытом в финансах. Минимальный размер уставного капитала должен быть не менее 20 млн долларов. А на получение лицензии понадобится от 1 года.
- Австралия. Ещё одна страна с активно развивающейся Форекс-индустрией, которая привлекает большое количество трейдеров из разных частей мира. Основная заслуга такой популярности австралийских брокеров принадлежит регулятору ASIC. Этот регулятор, в отличие от своих коллег из остальных стран ЕС, не запрещает хеджирование и вложение капиталов от других источников. Для получения лицензии этого регулятора потребуется минимум два директора с опытом работы в финансовой сфере, а также начальный уставной капитал от 1 млн австралийских долларов. Получить лицензию в этой стране можно в период от 6 до 12 мес.
- Каймановы Острова. Важный и популярный финансовый центр, завоевавший внимание большого числа международных инвесторов. Этому способствовали льготные условия налогообложения и специальный юридический режим, следствием чего для банков и финансовых/инвестиционных компаний стало возможным предлагать широкий спектр услуг, включая торговлю на Форекс. Главным регулятором на Кайманах является CIMA. А чтобы получить лицензию, брокерская компания должна подтвердить наличие одного директора с опытом работы на Форексе, а также обладать минимальным капиталом, размер которого варьируется от 250 тыс. у.е., в зависимости от типа получаемой лицензии.
- Кипр. В этой стране функция надзора за форекс-брокерами отведена CySEC. А сам остров является одной из ведущих юрисдикций для форекс-диллеров. Многие брокеры имеют лицензию Кипра, что довольно удобно. Ведь Кипр входит в список Евросоюза, а значит, брокер может предлагать свои услуги не только в этой стране, но и в других государствах-членах ЕС. Для получения лицензии CySEC, брокер обязуется иметь локальное представительство на острове, а также поставить четырех директоров с опытом работы в финансовой сфере, три из которых должны быть резидентами этой страны. Минимальный уставной капитал должен составлять не менее 725 тыс. евро. Лицензию можно получить в течение полугода.
- Сейшельские острова. Здесь основным регулятором выступает FSA. Однако финансовые рынки не являются основной экономической сферой развития в этой стране. Для получения лицензии на Сейшелах брокеру необходимо подтвердить своё присутствие в юрисдикции этой страны (иметь локальное представительство), а также нанять от двух директоров с соответствующим опытом работы. Минимальный уставной капитал организации должен быть от 50 тыс. долларов. Процесс получения лицензии обычно занимает от полугода.
- Ванату. Это юрисдикция с упрощенными условиями для регистрации брокера. Тем не менее, стремясь привлечь дополнительные инвестиции, регулятор этой страны выполняет должный контроль деятельности форекс-брокеров, а также эффективно развивает и внедряет законодательные и регуляторные механизмы на форекс-рынке. Финансовая служба Ванату называется VFSC. А лицензия подразделяется на четыре типа. В зависимости от выбранного класса лицензии (A, B, C, D), брокер может предоставлять своим клиентам возможность торговли теми или иными активами. Чтобы получить лицензию здесь необходимо открыть локальный офис, нанять минимум одного директора с соответствующим опытом работы. Уставной капитал должен быть равен от 50 тыс. у.е. Лицензирование занимает от 3 месяцев.
- Белиз. Главным регулятором здесь является IFSC, а регистрация лицензии имеет один из простейших алгоритмов. Для этого брокер должен зарегистрировать офис и квалифицированный персонал на территории страны, нанять одного директора с большим опытом в финансах. Уставной капитал должен быть от 500 тыс. долларов.
- БВО (Британские Виргинские Острова). Ещё одно направление с дешевыми лицензиями. Здесь управлением брокерской деятельностью занимается регулятор FSC, для получения которого необходимо иметь зарегистрированный офис, уставной капитал от 250 тыс. долларов. Лицензия выдается в течение 3-х месяцев. А в штате должно присутствовать от двух директоров с финансовыми квалификациями. Кстати, FSC является регулятором Гонконга и Маврикия. Эти два направления также подходят компаниям с небольшим стартовым капиталом и желанием получить лицензию оффшорной зоны.
Отдельно стоит сказать про ЦБ РФ. Это главный финансовый регулятор России, основная задача которого предоставлять доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам через национальные компании. Лицензия этого регулятора дает возможность легально предоставлять брокерские услуги для граждан РФ. Среди требований к брокерам – наличие представительства на территории страны и многие другие, описанные в первой главе.
Прежде, чем выдать лицензию брокеру, аудиторы регулятора проводят тщательную проверку брокера по многим показателям. Именно поэтому лицензия брокера, прошедшего проверку является важнейшим маркером надежности. Ведь чтобы получить лицензию, брокеру необходимо иметь выстроенный, надежный сервис, большие собственные капиталы, внятную бизнес-модель. Новички очень редко могут пройти проверку, чтобы получить лицензию брокера. Поэтому не стоит вестись на всевозможные предложения больших денег от молодых и неизвестных компаний. Скорее всего, они не имеют лицензии и не покроют ваши риски в случае их наступления. В то время, как большинство лицензированных брокеров смогут это сделать за счет компенсационного фонда, в который они вкладывают большую сумму денег при получении лицензии.
Что такое гарантийный (компенсационный) фонд и как он связан с лицензией брокера
Компенсационный (гарантийный) фонд формируется с целью обеспечения защиты интересов сторон договора на предоставление брокерских услуг. Такие фонды формируются, как для взаимного страхования, так и для самострахования участников торгов.
Однако, важно правильно понимать схему компенсации средств инвесторов, не теша себя надеждами о том, что если вы потеряете свои деньги, то гарантийный фонд их возместит, ещё и в полном объеме.
Возмещения утерянных инвестиций можно добиться лишь при соблюдении ряда условий.
- Вина брокера доказывается в судебном порядке, с соблюдением условий, прописанных в соглашении на сайте компании брокера или на официальном портале регулятора, выдававшего лицензию. При этом, до обращения в суд необходимо направить брокеру письменную претензию с требованием вернуть деньги. Если письмо будет проигнорировано – тогда можно обращаться в суд, решение которого, в случае положительного исхода, будет направлено в компенсационный фонд.
- Компенсация будет лишь тогда, когда действия брокера были признанны мошенническими. Грубо говоря, если в ходе расследования выяснится, что брокер своровал деньги инвестора или если брокерская компания обанкротилась, тогда можно рассчитывать на возмещение утраченных средств.
- Брокер должен действительно обладать лицензией регулятора. Только эти организации обеспечивают подключение брокера к компенсационному фонду.
- Сумма компенсации не может превышать той, которая была прописана в договоре.
- Средства клиента действительно хранились на сегрегированном счету, отдельно от средств брокера.
- Играет роль совпадение юрисдикций страны, в котором зарегистрирован брокер, и страны регулятора. Так, например, известные оффшорные зоны остров Мэн, Джерси и т.д. не являются частью Соединенного Королевства Великобритании, поэтому они не контролируются FSC. Даже при наличии лицензии, брокер не предоставляет своим трейдерам гарантий компенсации. В Джерси, Гернси и на острове Мэн компенсируются лишь те инвестиции, которые связаны с банковскими фондами. Активы, хранящиеся у биржевого брокера, «прописанного» в этих странах (даже при регистрации в Великобритании) не попадают под действие регуляторов FSA и FSC.
- Касательно юрисдикции, если речь идёт о фонде Гибралтара, который, хоть и присоединился к Великобритании и попадает под действие британского регулятора, выплачивает сумму компенсации лишь до 20000 евро, как прописано в содержании Гибралтарского соглашения.
Ниже приведем максимальные размеры выплат в некоторых странах, где выдают лицензии брокера.
Страна | Сумма |
Великобритания (FSC) | До 50 тыс. фунтов стерлингов каждому потерпевшему инвестору. |
Сингапур (Фонд SGX) | До 50000 сингапурских долларов лишь за сделки, совершенные на Сингапурской бирже |
Гонконг | До 150000 гонконгских долларов в руки |
США (Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги) | До 500 тыс. долларов. |
Ассоциация Люксембурга | До 20 тыс. евро |
Лихтенштейн, Норвегия, Исландия, страны ЕС | До 20 000 евро |
Потеряли деньги у брокера-мошенника? Заполните онлайн-форму в конце страницы и получите подробную, пошаговую инструкцию, которая поможет вернуть утраченное.
Как проверить и распознать регуляторов, выдающих фейковые лицензии брокерам
Фейковые регуляторы – это мошенники, выдающие липовые лицензии. Они работают в связке с псевдоброкерами и обманывают инвесторов на деньги. Подделки могут быть как полными копиями существующих известных регуляторов, так и отдельными структурами, выдающими себя за авторитетный лицензирующий орган.
Схема «сотрудничества» фейковых регуляторов и мошеннических брокеров выглядит примерно одинаково.
- После того, как брокер развёл трейдера на деньги, последнему на e-mail приходит письмо о том, что его брокера лишили лицензии и его гарантийный фонд компенсирует всем клиентам потерянные деньги.
- Далее у жертвы запрашивают полные реквизиты банковского счета, на которые обещают зачислить компенсацию в течение нескольких дней.
- В качестве доказательства фейковый регулятор прикрепляет к письму фальшивый документ с решением и указанными данными обманутого пользователя.
Однако заполучив конфиденциальные банковские сведения пострадавшего клиента, мошенники просто списывают деньги с его счета или берут на него кредит.
В числе типичных примеров фейкового регулятора можно назвать Fsaseychelles.cc. Эти товарищи выдают себя за регулятора Сейшельских островов и обещают трейдерам помощь по возврату потерянных у брокеров денег. Однако, на самом деле, их сайт является точной копией официального ресурса Seychelles Financial Services Authority.
В России также существует «регулятор», на которого часто ссылаются брокеры-мошенники. Он называется ЦОРФ (Центральный Орган Регулирования Финансов) . На его сайте утверждается, что организация получила лицензию на регулирующую деятельность. Но всё это полный бред.
Никакой лицензии на деятельность регулятора на самом деле не существует. ФСФР в 2013 году действительно передали свои полномочия регулятора. Однако не какому-то ЦОРФ, а Центральному Банку России, который на сегодня является единственным официальным финансовым регулятором страны.
Чтобы не попасться на удочку псевдорегуляторов и их сообщников, стоит знать, как их можно проверить. Например, при поступлении на почту или телефон оповещения о компенсации, не стоит принимать скоропостижные решения. А нужно тщательно перепроверить несколько моментов.
- Поиск информации о регуляторе в интернете. Для этого просто впишите название организации в поисковую строку Google или Яндекса и добавьте слово «отзывы», «развод», «лохотрон», «мошенники» и т.д. В выдаче вы найдете немало любопытных статей о подозрительном регуляторе.
- Проверка домена. К примеру, тот же поддельный регулятор Сейшелов выдал себя доменным именем, которое заканчивалось на .cc. Это национальный домен Кокосовых, а не Сейшельских островов. Также стоит внимательно проверять адрес сайта. Подвох может скрывать даже одна единственная подмененная буква. Ещё нужно обратить внимание на возраст домена. Если имя было создано недавно – это 100% лохотрон.
- Проверка геолокации IP. Если, к примеру, регулятор утверждает, что находится в юрисдикции Кипра, а ip-адрес у него – в Москве – вас пытаются обмануть.
Также необходимо проверить документы регулятора. Это может быть Пользовательское соглашение или Политика конфиденциальности/возврата средств. В этих бумагах не должно быть противоречивой информации.
Как проверить брокера по номеру лицензии: реестры регуляторов
Если брокер не опубликовал лицензию с печатью и подписью в открытом доступе (например, на своём сайте), необходимо отправить запрос на предоставление этой информации в саппорт компании. Любая адекватная контора предоставит свою лицензию без промедления. Если же вопрос затормозили – стоит подыскать другого посредника.
Брокеры-мошенники часто обманывают своих пользователей информацией о том, что у них якобы есть лицензия. Они могут предоставлять чужие, поддельные или просроченные лицензии, скачанные из интернета и смонтированные в фотошопе. Поэтому проверять стоит даже ту лицензию, которую вам пришлет техническая поддержка.
Чтобы убедиться в том, что документ регулятора подлинный, необходимо обратиться в онлайн-реестры.
- Зайдите на сайт брокера, пролистайте главную страницу до конца (или найдите раздел «О компании»). Обычно в этих частях брокерских площадок размещены сведения о лицензиях и регистрации. Важно, чтобы номера лицензий были прописаны с активными ссылками на официальные реестры регуляторов. Если этого нет – скорее всего, никакой лицензии у брокера тоже нет.
- Перейдите по каждой из приведенных ссылок на сайт регулятора. Там должна быть информация о конкретной компании, дата получения лицензии, юридические сведения.
- Важно обратить внимание, действительно ли ссылка привела вас на официальную страницу регулятора. Для этого нужно «погулять» по разделам сайта. Или провести самостоятельный поиск лицензии брокера.
Чтобы облегчить себе задачу по поиску официального сайта того или иного регулятора, в строку поиска на Яндексе или Google необходимо внести запрос «check fca license» (вместо выделенного слова «fca» нужно подставить наименование регулятора, у которого, как утверждает брокер, была получена его лицензия).
В первых позициях выдачи поисковики покажут официальные реестры регуляторов. Например:
- register.fca.org.uk;
- cbr.ru;
- asic.gov.au;
- fscmauritius.org;
- vfsc.vu;
- svgfsa.com;
- www.ifsc.gov.bz;
- mfsa.mt и т.д.
После этого нужно перейти на сайт регулятора и ввести уже в его поисковую строку название компании, номер лицензии или адрес сайта.
Если совпадений не обнаружено – нужно перепроверить запрос на наличие ошибок. Но если всё введено правильно, а данные о брокере отсутствуют – значит, вы имеете дело с мошенниками.
Помните! В России официальными считаются только те компании, которые имеют лицензию ЦБ РФ. Сотрудничество с иностранными брокерами не запрещается, но защита трейдеров при этом будет минимальная.
Также стоит учесть, что не во всех юрисдикциях существует регуляция брокеров. Например, в Республике Сент-Винсент и Гренадины, на которую часто ссылаются брокеры-мошенники, производится только регистрация брокеров. Предупреждение об этом опубликовано на официальном сайте комиссии. Среди других юрисдикций, где не выдают лицензию – Доминика, Сент-Китс, Невис. Многие мошенники не учитывают этот факт и легко прокалываются на подобных моментах.
Приведём пример брокера, который утверждает, что имеет лицензии сразу трех регуляторов: Великобритании, Белиза и Маврикия. Это компания Teamrs JC, деятельность которых заблокирована в РФ, поэтому на их сайт можно попасть только через VPN.
Чтобы проверить эту информацию, нужно проделать несколько простых шагов.
- Прописать в поисковой строке Яндекса или Google фразу: «check fca license» и перейти на официальный сайт регулятора FCA. Вбить там имя или регистрационный номер проверяемого брокера. Затем поставить флажок в графе «Фирмы» и нажать на «Поиск». Как видно, сведений об этом брокере в реестре регулятора Соединенного Королевства нет.
- То же проделываем и с реестром регулятора Маврикия. И получаем такой же отрицательный результат.
- Осталось лишь убедиться в отсутствии лицензии Белиза. Это мы и сделали, получив полное подтверждение того, что компания нагло наврала обо всех трех регуляторах.
Вот таким нехитрым способом можно обезопасить себя от торговли с мошенническим брокером. Более подробно о том, как защититься от мошенников, можно почитать на этой странице.
Хотя всегда стоит учитывать тот факт, что если компания хочет развести своих клиентов, даже надзор ей не сможет помешать. Кроме того, многие лохотронщики создают фишинговые проекты, забирая данные о лицензиях из открытых реестров. Поэтому чтобы минимизировать свои риски нужно проводить комплексную проверку. Сделать это можно, как с помощью профессиональных аналитиков, так и самостоятельно.
Как проверить брокера, помимо номера лицензии регулятора
Существует несколько критериев, помимо лицензии, по которым необходимо проверить брокера ещё до старта работы. Проверив по ним своего посредника, можно быстро понять, стоит ли ему доверять.
Регистрация и юридические данные
Если компания работает «на свету», значит она стремится соблюдать действующее законодательство. Поэтому регистрация – это обязанность любого бизнеса. Но даже если регистрация у брокера имеется, эту информацию нужно проверять на подлинность.
Добросовестные компании всегда открыто демонстрируют юридически значимые сведения о себе. В них входит ИНН (номер налогоплательщика) и ОГРН (номер государственной регистрации) для российских компаний. Если юрисдикция иностранная – на сайте брокера должны содержаться его номер государственной регистрации юридического лица в другой стране.
Некоторые брокеры вообще выкладывают выписки из базы данных или дают ссылку на госреестр для удобства пользователей.
Нередко брокеры являются частью холдинга. Поэтому такая компания должна обязательно прописать материнскую организацию, чья лицензия распространяется на все дочерние бренды. Кстати, если брокер написал, что является частью известной крупной компании, нелишним будет перейти на официальный сайт этой организации и поискать название такого брокера. Если «дочка» не упоминается, значит, компании никак не связаны и ваш брокер, скорее всего, мошенник.
При проверке регистрации брокера, важно обращать внимание на следующие моменты:
- дата регистрации (эту информацию нужно сверять с той, которая прописана на сайте брокера, потому что некоторые мошенники рассказывают о своём многолетнем опыте и при этом ссылаются на свежую запись в госреестре);
- также важно обращать внимание, чтобы разрешение было действующим;
- род деятельности – у брокеров это финансовые и консультационные услуги (никаких магазинов одежды и т.д. в записи реестра быть не должно);
- отсутствие регистрации в «черных оффшорах» – Ванату, Маршалловы острова и даже Белиз относятся именно к таким юрисдикциям, где риски трейдеров никак не покрываются, а лицензии выдаются для галочки при минимальных требованиях.
При выборе в пользу международного брокера (зарегистрированного в другом государстве) учитывайте тот факт, что согласно законам РФ, все судебные процессы проходят по месту нахождение организации. Подумайте про свои возможности выехать в ту или иную страну для разбирательств при возникновении споров.
Для проверки российского брокера, необходимо прописать в поисковом сервисе ИНН или ОГРН компании (при их наличии). В первых строках выдачи покажется сайт где и будет вся интересующая вас информация об организации.
Если регистрационные данные неизвестны, можно поискать компанию по названию на сайте ФНС.
Для проверки иностранной компании, нужно ввести в строку поискового сервиса фразу «check company registration in Cyprus» (вместо выделенного слова подставить название искомого государства). В поисковой выдаче появятся официальные сайты регистрирующих органов с национальными доменами. Переходите по одному из них и поищите вашего брокера там (для комфортной работы – используйте браузерный переводчик). Также можно воспользоваться сервисом-агрегатором реестров всех государств.
Если вы ввели название брокера, но ничего не нашли – проверьте введенные данные на ошибки (учитывая лишние пробелы). Но если всё было сделано правильно, а брокера в реестре нет – значит информация о регистрации брокера была сфальсифицирована.
Биржевые сводки
В терминале или на сайте официального брокера должны быть предоставлены актуальные котировки (цены покупки/продажи активов за текущий момент или определенный период). Эту информацию вменяемые брокеры получают от партнёров. А вот мошенники обычно выставляют неправильные котировки для привлечения большого количества «любителей халявы».
Проверить подлинность котировок несложно. Для этого нужно сверить данные на сайтах брокера и биржи. Если разница в ценах слишком большая – это тревожный звоночек.
Партнёрство
Если посредник работает над своей репутацией, он обязательно ищет деловые связи с известными партнёрами. Это могут быть:
- профессиональные объединения (например, Национальная ассоциация участников фондового рынка);
- рейтинговые агентства;
- прочие авторитетные партнёры.
Если этих связей нет – задумайтесь. Возможно, ваш брокер ещё слишком молод. Но может быть и так, что посредник не планирует надолго закрепляться в профессиональной среде. Ведь мошенникам это ни к чему. Они наворуют достаточно денег и исчезнут с радаров с такой же скоростью, с которой потом появятся под другим брендом, чтобы продолжить свои грязные делишки.
Некоторые недобросовестные брокеры, желающие привлечь клиентов, врут о членстве в профессиональных организациях. Поэтому резонно проверить эту информацию в реестрах участников. Кстати, может выясниться, что указанное на сайте лохоброкера сообщество вообще не существует, или не является таким уж авторитетным.
Тарифы
Слишком высокие тарифы – это популярный способ развода пользователей. Наряду со стандартными брокерскими комиссиями, могут взиматься различные несуществующие «налоги», «страховки», «штрафы», или дополнительные услуги. Некоторые даже начисляют плату за отсутствие операций по счету.
Помните! Качественный брокер не станет рисковать своей репутацией и «мутить воду». Если вам сложно рассчитать, сколько обойдется обслуживание брокерской компанией, то лучше с ней не связываться.
Доступность рынков
Хороший брокер предоставляет для своих клиентов доступ к самым большим фондовым биржам. Например, Нью-Йоркской, Санкт-Петербургской, Московской. На таких площадках можно иметь достойные доходы и постепенно расширять портфель инвестиций.
Также адекватные брокеры предложат активы для трейдеров с разным уровнем навыков. К примеру, для новичков могут быть предложены интересные варианты участия в фондах под доверительным управлением с прогнозированными доходами и рисками.
Качественный сервис и поддержка
К этому критерию относится функционал терминала, отзывчивость саппорта и даже дизайн и юзабилити официального сайта. При выборе брокера, оцените следующие показатели качества обслуживания клиентов:
- адаптивность торгового терминала под разные устройства, необходимость скачивать дополнительное ПО;
- полнота информации, удобство официального сайта;
- вежливость и профессионализм менеджеров;
- длительность ожидания ответов на вопросы;
- удобство открытия торгового счета;
- открытость важной информации о компании, услугах;
- возможность увидеть договор перед подписанием.
Надежные брокеры стараются сделать торговлю максимально комфортной для своих клиентов. Они разрабатывают версии терминалов для разных устройств, а также веб-аналог, чтобы клиенту не нужно было скачивать и устанавливать дополнительные программы. Также профессиональный саппорт всегда быстро и вежливо ответит на все интересующие, и даже неудобные вопросы. У хорошего брокера всегда всё в порядке с документами. А информация о самых важных моментах находится в открытом и быстром доступе.
Обучение и идеи
С этим критерием следует соблюдать осторожность. Ведь различные мошенники привлекают внимание своих жертв, в том числе, и бесплатными курсами или инвестиционными идеями. Однако делается это не для помощи клиенту в обучении, а для того, чтобы он поскорее открыл счёт на платформе лохоброкера.
Обычно сотрудничество после «обучения» у псевдоброкеров заканчивается печально. Счета быстро обнуляются после серии неудачных сделок и брокер исчезает в закат вместе с наворованными деньгами.
Нормальные брокеры никогда не настаивают на открытии счетов, предлагая не только удобные, но и понятные, а также ценные учебные материалы.
Кроме того у хорошего брокера часто можно найти немало готовых и эффективных инвестиционных решений, огромный объем аналитических данных.
Что делать, если попал на брокера без лицензии
В интернете можно встретить немало «заманчивых предложений» от шарлатанов, которые предлагают быстрое обогащение и выгодные условия торговли. Но, на самом деле, занимаются обычным грабежом.
Чтобы не попасть на мошенников, необходимо не только знать, как проверить брокера, но и как выйти из сотрудничества с подобной компанией победителем.
- Первое, что необходимо сделать, если вы увидели брокера без лицензии – это не начинать с ним работать. Уже сейчас на рынке представлено огромное разнообразие компаний с лицензией брокера, проверить которых не составит труда. Все они предоставляют самые разные условия торговли, поэтому всегда можно будет подобрать то, что нужно именно вам.
- Написать обращение регулятору (тому же ЦБ РФ на официальном сайте). Получив такую жалобу, регулятор инициирует проверку. И если компания работает без лицензии – занесет её в черный список брокеров мошенников и нелегалов.
- Написать нам в чате и мы напишем подробный обзор на мошеннического брокера, работающего без лицензии и обманывающего людей. Список таких компаний с обзорами их деятельности мы разместили здесь.
Если же вы уже «вляпались» в сотрудничество с брокером без лицензии и вложили деньги на его торговый счет – не паникуйте. Мы подготовили подробную инструкцию о том, как вернуть деньги от брокера-мошенника, которая поможет вам спасти свои инвестиции. Чтобы получить её – заполните форму ниже.