Черный список брокеров на сайте ЦБ РФ

На permpost.ru регулярно разбираются сомнительные компании, сотрудничая с которыми можно легко потерять свои деньги. И одним из показателей того, что брокер работает нечестно, является отсутствие лицензии. Некоторые, особо отличившиеся, товарищи попадают в черный список брокеров на сайте ЦБ РФ с пометкой «нелегальный участник рынка ценных бумаг». В этой статье рассмотрим, как проверить брокера на сайте ЦБ РФ и уберечь себя от потери денежных средств.

Что такое ЦБ РФ и черный список брокеров на их сайте

Для начала разберем, что же такое ЦБ РФ и что входит в его компетенции.

ЦБ РФ или Центральный банк Российской Федерации – это главный финансовый регулятор страны и особый публично-правовой институт, где совместно с Правительством разрабатывается и реализуется единая денежно-кредитная политика. Одним из полномочий ЦБ РФ, наряду с эмиссией денежных знаков и регулирования деятельности финансовых учреждений, является контроль брокерской деятельности.

ЦБ РФ установил определенные правила совершения сделок брокерами по поручению клиентов. В частности, брокеры обязуются раскрывать клиентам информацию о ценах на куплю-продажу ценных бумаг, собственном вознаграждении и других косвенных расходах. Есть и другие требования.

И если брокерская компания собирается работать с российскими клиентами (независимо от места её регистрации), она должна получить лицензию ЦБ РФ или, по крайней мере, быть включена в реестр регулятора. А лицензирование, в свою очередь, проводят согласно требованиям и регламенту.

Компании, у которых нет лицензии и которые не внесены в реестр регулятора попадают в черный список ЦБ РФ.

Цель создания черного списка ЦБ РФ – информирование граждан о недобросовестных финансовых операторах. Вы, конечно, можете продолжать сотрудничать с компанией из блэклиста. Но компенсировать убытки вам никто не будет.

Стоит отметить, что получить лицензию ЦБ РФ довольно сложно. Это доступно только для добросовестных компаний, у которых всё в порядке с документами и регистрацией. Именно поэтому отсутствие лицензии ЦБ РФ является важнейшим маркером того, что брокер предоставляет некачественные или сомнительные услуги.

Какие компании попадают в черный список ЦБ РФ

Внимание ЦБ РФ привлекают не только брокеры, но и компании, действия которых имеют такие компоненты:

• незаконное обналичивание денег;
• запутывание расчетных схем (необычный характер сделки, сложный порядок расчета);
• необоснованную поспешность или напротив – неоправданные задержки в проведении операций;
• вывод денег (особенно в крупном размере) за рубеж.

В первую очередь Центробанк смотрит на операции с суммами более 600 тыс. руб. Также под прицел попадают иностранные публичные должностные лица и их родственники. Особое отношение и к представителям общественных и религиозных организаций, благотворительных фондов и т.д. Однако данные всех этих организаций, даже если они попадают в немилость российского регулятора, хранятся в закрытом списке.

А вот черный список нелегальных участников рынка ценных бумаг ЦБ РФ находится в открытом доступе. В нём обычно содержатся сведения о:

• нелегальных кредиторах, учреждениях, предоставляющих займы (МФО, ломбарды, кооперативы и т.д.), которые не состоят в госреестре;
• псевдоброкерах и черных форекс-дилерах, предлагающие гражданам «выгодные вложения» в валюту, металлы и прочие активы (имеющих признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг);
• финансовые пирамиды, которые получают деньги клиентов для инвестиций с многократным увеличением прибыли и получения выплат за счет привлечения новых вкладчиков;
• черные страховщики;
• нелегальные операторы инвестиционных платформ.

Что касается всевозможных криптовалютных бирж и подобных проектов, использующих схемы с блокчейном, то поначалу на сайте ЦБ РФ присутствовала информация о том, что такие организации не будут вноситься в блэклист, так как Центробанк их официально никак не регулирует. Позже эта поправка исчезла.

В этом списке не содержатся сведения о физических лицах или ИП. Однако попасть туда могут, как оффлайн-компании, так и онлайн-проекты.

Как мошенники попадают в перечень нелегалов ЦБ РФ и что с ними происходит дальше

Для отслеживания недобросовестных брокеров и мошеннических финансовых проектов ЦБ РФ использует специальную систему мониторинга. Про свои подозрения регулятору сообщают также волонтеры и политические организации. Учитываются и жалобы обычных граждан и организаций, включая поданные через интернет.

Обратиться в Центробанк с можно по специальной схеме.

1. Перейти в соответствующий раздел на сайте регулятора.
2. Пролистать страницу в самый низ, где предложено сообщить о возможной нелегальной деятельности.
3. Нажать на кнопку Юридического или Физического лица (в зависимости от субъекта, в отношении которого у вас возникли подозрения).
4. Заполнить все обязательные поля открывшейся онлайн-формы.
5. Нажать на «квадратик», чтобы подтвердить, что вы не робот. И затем кликнуть на «Направить».

Получив жалобу, ЦБ РФ начнёт разбираться в вашем вопросе и собирать доказательства мошенничества в течение 3-х месяцев. И если компания, на которую пожаловались, действительно работает нелегально, её внесут в «блэклист». Причем делается это без судебного решения, которое используется позже, для блокировки площадки недобросовестного проекта.

После того, как ЦБ РФ внёс мошенников в свой перечень, он принимает меры для блокировки их интернет-ресурсов, сотрудничая с правоохранительными органами, Роскомнадзором, иностранными регуляторами и прочими уполномоченными организациями.

Конечно, попавшая в «бдэклист» организация вправе обжаловать такое решение. Но настоящие мошенники обычно просто меняют домен и продолжают свою работу до следующей блокировки. И такая игра в «кошки-мышки» может продолжаться до бесконечности.

Если регулярно просматривать черный список ЦБ РФ, там можно увидеть немало популярных и распиаренных проектов, где обычно обещают большие деньги, но на деле занимаются простым грабежом. Также, в карточке некоторых мошенников из черного списка, можно увидеть сразу несколько заблокированных сайтов. Это как раз тот случай, когда компания, попавшая под блокировку, просто меняет домен, что даёт ей возможность продолжить свою нелегальную деятельность. Поэтому при проверке брокера мы всегда просматриваем сайт российского регулятора.

Какие функции выполняет черный список мошенников на сайте ЦБ РФ

Как поясняет сам Центробанк, черный список был создан для:

• информирования граждан о недобросовестных и нелегальных финансовых операторах;
• защиты прав граждан, потребителей финансовых услуг;
• поддержания «здоровой» конкуренции на рынке;
• очищения рынка от нелегальных игроков;
• призвания к ответственности недобросовестных поставщиков услуг (например, кредиторы, оказывающие нелегальную деятельность, выплачивают штраф от 50 до 2 млн руб.).

Кстати, отметим, что даже если вы напрямую спросите у мошенника, где его лицензия или почему он находится в Черном списке ЦБ РФ, скорее всего, вам ответят что-то вроде, «Центробанк вносит в свой блэклист всех подряд, чтобы не давать большим деньгам проходить мимо них». Некоторые начинают рассказывать, что процедура эта довольно длительная, предъявляя липовые лицензии от других «регуляторов». К примеру, тех, о которых мы расскажем чуть ниже.

Где посмотреть черный список ЦБ РФ

Стоит отметить, что в сети на данный момент существует несколько псевдорегуляторов. В российском сегменте чаще всего попадаются ЦРФО – так называемый, Центр регулирования финансовых операций. А также ЦОРФ – центральный орган регулирования финансов. Мошенники часто публикуют на своих сайтах «лицензии», которые якобы выданы этими организациями (причем, сайты у них обеих выглядят практически идентично). Однако к реальным документам эти картинки не имеют никакого отношения. Нет у них и никакой юридической силы.

Запомните! Главный финансовый регулятор в России только один. И его сайт находится по этому адресу. Без лицензии этого регулятора или внесения в его официальный реестр, ни один финансовый оператор не вправе оказывать свои услуги российским гражданам.

Как бы вам не хотелось поскорее вложить деньги в заманчивый проект с «такими выгодными условиями» всегда сохраняйте холодную голову и проверяйте своего контрагента на добросовестность и легальность.

Интересная статистика от ЦБ РФ

Финансовый регулятор России поделился своими наблюдениями по поводу нелегальных контор, которые обычно попадают в его черный список.

Самое популярное название	Там, где присутствует слово «крипто» (crypto) или Forex	230 и 127 раз соответственно.
Самый любимый домен	.site, .pw, .club, .io, .fun, .cc
Самое популярное имя менеджеров и «основателей проектов»	Юлия	7 мошеннических схем и экономических игр
Самые популярные образы для финансовых пирамид и игр	Драконы и такси

Так что, если вы встретили у своего брокера что-то подобное – это уже повод напрячься и лишний раз проверить его по реестру ЦБ РФ.

Как проверить лицензию брокера на сайте ЦБ РФ

Собственный перечень проектов с признаками нелегальной деятельности российский Центробанк начал вести на своём официальном портале ещё с 2021 года. На сегодняшний день в нём содержится свыше 10 тыс. всевозможных лохотронов. Большинство из них удалены с рынка (заблокированы) или находятся в процессе удаления. Но опасность состоит в том, что появление мошенников не только не замедляется. Их количество растёт в геометрической прогрессии.

«Переобуваются» старые или появляются новые проекты – не столь важно. Фактом остаётся то, что люди продолжают попадать во всевозможные сомнительные схемы и терять свои сбережения. Именно поэтому так важно проверить брокера на сайте ЦБ РФ перед тем, как отдать ему свои деньги.

Сделать это можно очень просто и бесплатно.

1. Перейти в раздел с черным списком на сайте ЦБ РФ.
2. Там в самом верху будут две красные кнопки «Перейти к поиску» и «Скачать файл».
3. Конечно, вы можете скачать большую сводную таблицу со всеми мошенниками. Но удобнее будет воспользоваться онлайн-поиском, нажав на вторую кнопку.
4. После того, как вас перебросит в поисковый блок, в строке поиска необходимо будет внести название, ИНН, адрес или сайт подозрительной конторы. Там же можно выбрать год, регион и признаки нелегальной деятельности (или оставить всё, как есть).
5. После того, как данные введены, а параметры установлены, – нажимайте кнопку «Искать».

Система выдаст вам все компании данные которых полностью или частично совпали с теми, что вы ввели в строке. Однако учитывайте, что если, допустим, по названию проекта ничего не было найдено, стоит попробовать поискать контору, например, по адресу её сайта. Часто бывает так, что компания меняет название, а доменное имя оставляет старым. Или наоборот – переезжает на другой домен, а имя сохраняет.

Стоит учитывать и то, что даже если финансового проекта нет в черном списке российского регулятора, это ещё не значит, что теперь можно бежать сломя голову и нести ему свои кровные. Прежде, чем закинуть деньги на торговый счет посредника, проверьте его по некоторым другим параметрам.

Как выявить мошенника, даже если он пока не попал в черный список ЦБ РФ

Помимо списка нелегалов ЦБ РФ выявить мошеннические признаки можно несколькими способами.

1. Изучить сайт брокера, найти название юридического лица, а не проекта, и пробить его по различным поисковым сервисам, включая отзовики.
2. Проверить адрес регистрации (если найдёте). Иногда мошенники указывают несуществующие/неполные контакты или чужие/рандомно выбранные адреса. Иногда этой информации на сайте нет вообще, что также должно насторожить.
3. Зайти в раздел с документами и прочими юридическими сведениями. Там должны быть опубликованы не только организационные документы с печатями и подписями, но также и свидетельства, лицензии и уставные документы. Легальные иностранные компании, выходящие в российский сегмент, даже предоставляют бумаги с нотариально заверенным переводом. А вот у черных брокеров обычно вместо этого выложены типовые формы документов и липовые сертификаты.
4. Изучите отзывы и упоминания о брокере в интернете. Если вы видите мотивированные негативные отзывы в большом количестве – им стоит поверить.
5. То же самое, если о компании нет упоминаний вообще. Особенно, если на сайте брокера утверждается, что они существуют на рынке много лет, да ещё и приводятся отзывы довольных клиентов. Вся эта мишура, скорее всего, сделана только для того, чтобы прибавить веса совсем новому проекту. Поэтому ничего хорошего там ждать не приходится. Даже если компания окажется адекватной, лучше вернуться к сотрудничеству с ней через год. Ваш кошелек скажет вам за это «спасибо!».

Также, наряду со списком ЦБ РФ, хотим порекомендовать вам почаще заглядывать на наш сайт. Ведь мошенников на рынке просто пруд пруди, а тяжеловесная бюрократическая машина зачастую не позволяет разоблачать их существующими у государства методами так же быстро, как они появляются. На нашем сайте мы оперативно публикуем разоблачения и отзывы о черных брокерах. О некоторых из них вы могли уже слышать. Другие же появились совсем недавно. В любом случае, подписавшись на обновления, вы будете получать самую актуальную информацию о мошенниках и сможете защитить свои активы в разы эффективнее.

Что делать, если уже вложили деньги в компанию из черного списка ЦБ РФ

Бывает и так, что предложение от брокера было настолько заманчивым, а менеджеры предоставили такой мизерный срок на раздумья (так обычно и бывает), что человек поддался эмоциям и вложил деньги в непроверенную компанию, которую впоследствии обнаружил в черном списке ЦБ РФ.

Что делать в этом случае?

1. Вы можете написать требование о возврате денег на имя компании.
2. Параллельно готовьте судебный иск, потому что претензии с требованием вернуть деньги мошенниками обычно игнорируются. Однако слишком уповать на суд тоже не стоит. Ведь судебная практика такова, что если вы передали деньги мошеннику добровольно, помочь вам смогут вряд ли. Особенно если вам не удалось установить конечного получателя вашего перевода.
3. Есть ещё один метод возврата денег от мошенников – процедура чарджбэка. Это когда деньги возвращает банк обманувшего вас брокера. Схема эта довольно сложная, но реальная. Особенно, если имеешь на руках пошаговый план.

Чтобы получить подробную, законную и внятную инструкцию по процедуре чарджбэка (возврата денег от брокера-мошенника) заполните форму ниже и мы вышлем её на ваш e-mail.